ОСТОРОЖНО МОШЕННИКИ! Темная сторона AVITO и прочих досок объявлений! (Страница 1 из 2)

ТЕМНАЯ СТОРОНА ДОСОК ОБЪЯВЛЕНИЙ - ЧАСТЬ 2

БИЗНЕС НА БАНКОВСКИХ КАРТАХ

Кто же такие "Жертва дроп" или как не стать жертвой мошенничества по своей же глупости.

Сейчас на темном рынке очень ценятся левые банковские карты, например за карту Моментум готовы платить 5000 руб, за карты Gold, Premium и прочие элитные до 30 000 руб.
И очень часто бывает что люди получая такое предложение на всех крыльях несутся в банк и открывают на себя банковскую карту, а затем с успехом ее продают вместе с пинкодом, привязанной сим-картой, анкетой, договором, ксероксом паспорта..

Забывая обо всем, что вы там подписали какую-то там писульку под названием "ДОГОВОР".. А мошенник тем самым говорит, да вы не волнуйтесь, скажете что карту потеряли.. сотни людей теряют карты, потом их восстанавливает, вспомните сколько у вас карт было потеряно, а сколько карт просто без дела валяются..

=====СТОП=====

Но вы же подписали договор, так читайте его, а там черным по белому написано что информация которую предоставил вам банк конфиденциальна, и банк только вам разрешил ей пользоваться..

=====СЛЕЗЫ=====

Если у вас на карте пропадут деньги и вы их попытаетесь вернуть, банк проведет расследование и если выяснит что к вашей банковской карте имели доступ не только вы, не важно кто - сестра, брат, мама, папа, дочка, сынок.. не говоря уже о посторонних людях.. то деньги вам никто не вернет.

А если через вашу банковскую карту перегонят "Грязь" а пострадавший обратится в правоохранительные органы.. Вам никто ничего не вернет потому что вы карту потеряли/продали, а вы еще должны останетесь.. и молите бога чтобы через вашу карту не миллионы перегнали.. ведь могут обвинить не только в соучастие в мошенничестве, но и в пособничестве в терроризме (до 20 лет лишения свободы, то так как вы не знали, вам могут скостить срок).. Деньги сейчас перегонят, а через пол года в Москве метро взорвут очередной раз.. Пример для понимания ответственности..

СХЕМА №2

Вы законопослушный гражданин, и на вашу карту прилетают какая-то сумма - 10 000, может 100 000, а может быть 1 000 000 рублей (Прям подарок судьбы)

Не спешите ими пользоваться как вам захочется!!! Сначала выясните откуда платеж, а точно не знаете то лучше заблокируйте карту по телефону или через отделение, некоторые советуют снять деньги и положить их под подушку до выяснения обстоятельств..

И тут два исхода событий:

1. Есть такие ребята, называют себя кардеры, с помощью троянов они могут у вас на телефоне или на компьютере получить доступ к Сбербанку Онлайн, или другому банку, а затем дальше перевести эти деньги..
2. Вам может позвонить например девушка и наплести что продали детскую игрушку, либо машину, квартиру, а деньги по ошибке вам перевели на вашу карту.. и ее сейчас муж убьет так что вам скорее-скорее нужно бегом аж перевести деньги по номеру которому она сейчас пришлет в СМС-ке..

Возникает вопрос, откуда она знает ваш номер телефона? Сейчас действует 152-ФЗ.. и ваш телефон относится к персональный данным, и их никто не имеет право разглашать, даже если в банке попросите дать номер, вас пошлют на четыре стороны, так как за такое разглашение сотрудников банка могут уволить, а то еще и обязать выплатить штраф...

Как в первом, так и во втором случае вы жертва дроп, только в первом случае вам могут быстро деньги вернуть (если вашей картой никто не пользовался и вы бережно храните конфиденциальную информацию), а во втором случае вам придется бодаться через правоохранительными органами и через суд с владельцем карты который прислала та девушка по СМС-ке, и велика вероятность что вам эти деньги тоже вернут, но вот засада, перед этим вы будете обязаны вернуть эту сумму владельцу который переслал эти деньги вам.

СИСТЕМА

Я покупаю деталь, мошенник говорит мне номер куда перевести деньги, я из перевожу.. затем мошенник звонит вам и со слезами просит перевести деньги на карту, так как он по ошибке перевел ее вам, вы переводите... я подаю в полицию заявление, полиция начинает прессовать вас, банк начинает прессовать вас, вы обязаны деньги вернуть, либо через приставов у вас их выудят, а связываться с приставами очень не советую они могут все имущество ваше за гроши продать.. далее вы подаете заявление в полицию на владельца карты которому перевели деньги по ошибке, и полиция с банком начинают прессовать уже того владельца карты..

Шансы что вернут вам деньги есть! Так работает система! Единственное в этом деле не отпускать руки.. так как дело на которое покласть, обычно валяется гдето и о нем попросту забывают.

+

Спасибо 

+
кстати с 1июля такие переводы делать нельзя будет, только родственникам с одной фамилией, хотя мошенники найдут ходы.

Но такие переводы удобны, надо больше защиты в систему внедрять.. но закону считается если мошенничество совершено более чем на 5000 руб. то это уже Уголовное Преступление.
А значит необходимо сделать проверку идентификации/аутентификации получателя платежа более 5000 руб. (естественно если родственники или постоянно с этим клиентом работаешь то чтобы порог на сумму  можно было поднять).

Деньги приходят на счет но они будут заморожены пока клиент не прибудет в банк с паспортом или иными способами..

Мошенники найдут ходу, но тогда им придется тратить больше денег чтобы обойти систему и будет больше риска попасться.. Половину мошенников сольются из невыгодного дела.. А простым гражданам жить станет спокойнее..

+
Такая информация нужна, спасибо

Естественно отправитель может быть дроп для отправки посылок таких предложений работы за проценты в гугле на форумах десятки..  и мошенника поймать будет крайне сложно, так на сколько я помню в Яндекс можно раньше было(сейчас не знаю) ФИО левые написать и создать денежный кошелек

+,очень познавательно,спасибо.

+++ Очень познавательно! Захотелось изучить эту тему глубже, дабы просвещать ближних...

О том как я лоханулся.
Крупная федеральная сеть( интернет магазин)-заказал у них станок, оплатил- через день от них звонок нужно оплатить доставку плюс 10т.р., еще через три часа плюс 16т.р( 10т.р. доставка плюс станок на 6т.р. подорожал).Изначально цена была с доставкой.
Ну ладно сомнительные сайты, фирмы однодневки, а тут я просто в шоке такой развод, правда письменно пока нечего не прислали только по телефону общались.
Кто с таким сталкивался ?Если  есть подобные случаи поделитесь, а то я пока не знаю, что и делать.

Нет я нечего не доплачивал, интересно, что они не выставляют новый счет, только по телефону озвучивают суммы, на почту пришла инфа ,что в течении 5 дней они вышлют какую -то претензию- жду.Компания реальная  с кучей филиалов в каждом крупном городе, на что и купился( эти то точно не обманут )
Надеюсь что ситуация как то разрешится, пока даже претензию не могу выслать кроме слов по телефону фактов -то не каких.